2023 서울영테크 청년 재무상담 1, 2, 3차 찐 후기

2023년 서울영테크에서 서울 거주 청년을 대상으로 재무 상담을 해주는 사업이 진행되었다. 신규 상담 신청하였는데 운 좋게 대상자로 선정이 되어서 1, 2, 3차 상담까지 마친 후기를 적어본다.

서울시 청년 지원 사업

1. 서울영테크 재무 상담 신청

지난 4월 구독 중인 뉴스레터를 통해서 서울영테크 재무상담 신청 기간이라는 것을 알게 되었다. 나는 청년(만 19세 ~ 39세) 대상에 해당되고 재무 상담 비용도 무료라고 해서 바로 신청하였다. 신청은 청년 몽땅 정보통에서 신청하면 된다. 며칠 뒤 재무상담 대상자로 선발되었다고 담당 재무설계사님한테 카톡이 왔다.

카톡으로 1차 상담 일정 조율하고 상담 전 설문지를 작성하였다. 그리고 카톡으로 재무설계 상담 계약서에 서명도 했다.

2. 서울시 청년 재무상담 1차

1차 상담은 대면 상담이었다. 회사랑 가까운 서울시청 지하 1층으로 약속을 잡았다. 상담실 같은 곳에서 1:1로 상담이 진행되었다. 미리 보낸 설문지 내용을 토대로 상담이 진행된다. 나의 소득과 투자, 저축 현황, 대출, 재무 목표 등 나의 상황을 하나하나 체크해 주셨다. 나의 첫 번째 재무 목표는 결혼자금 모으기이다. 6개월 이내 큰 지출이 있다 보니 새로운 투자로 돈을 불리는 것보다는 안정적으로 현금을 확보하고, 지출 관리 하는 쪽으로 상담이 진행되었다. 1차 대면 상담 소요시간은 1시간 20분 정도였다.
1차 상담 후 10일 정도 지나면 상담 내용을 정리해서 메일로 재무상담 보고서를 보내주신다.

3. 서울영테크 재무상담 2차

2차 상담은 전화 상담으로 진행되었다. 지난 1차 상담 후 메일로 받은 재무상담 보고서 내용을 토대로 상담이 진행된다.

몇 가지 실행 제안은 통장 쪼개기와 청약통장 납입 금액 증액, 보장성 보험 점검해서 적정 수준 상향하는 것이 있었다. 상담사님이 현재는 적극적인 투자(주식 등)보다는 현금확보를 하기 위해 주식을 정리해 보자고 제안하셨다. 일단은 조금 더 생각해 보기로 했다. 전화로 20분간 상담하고 끊기전에 3차 상담 일정을 미리 잡았다.

4. 청년 재무상담 3차

3차 상담도 전화 상담으로 진행되었다. 2차 상담 받고 얼마나 실천했는지, 그리고 그 사이 재무적으로 변동 사항이 있으면 점검하고 그에 맞는 상담이 이루어졌다. 나 같은 경우는 월급이 40만 원이나 줄어드는 특수한 상황에 놓이게 되었다. 연봉이 줄어든 것은 아니지만 매월 고정 급여가 줄다 보니 현금흐름이 아주 난감한 상황이 되었다. 내가 열심히 실천한 게 별로 없어서 재무 설계사님께 부끄러운 마음이 들기도 했다. 설계사님이 마지막까지 도움이 될 수 있는 다양한 이야기를 해 주셔서 감사했다. 청약저축을 담보로 대출받을 수 있다는 것과 추후 부부상담을 제안해주시기도 하셨다. 지금부터 잘하면 된다고 응원도 해주셔서 정말 감사했다. 이제 3차 상담까지 마쳤으니 조금 더 적극적으로 노력해야겠다. ✊️👏❤️